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  • Subject area(s): Marketing
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  • Published on: 14th September 2019
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Einleitung

In den letzten Jahren (1990 und danach) sind die Finanzmärkte in einem Expansions- und Konsolidierungsprozess eingegangen. Mit dieser Änderung beginnen die finanziellen Ressourcen zu variieren. Wenn diese neuen Quellen von Unternehmen begonnen haben, werden sie auch auf die Unterschiede zwischen den Kapitalmärkten und den Handels- und Dienstleistungsbehörden auf. Dieses Problem, das zuerst ignorierte wurde, beginnt sich auf den Cashflow von Unternehmen auszuwirken. Liquiditätskrisen, von bisher nur Unternehmen, die zu Finanzkrisen; die im Zeitverlauf globale Auswirkungen haben. Heutzutage sehen wir Unternehmen auf der ganzen Welt, aber noch vor den Herausforderungen der globalen Finanzmärkte. Viele bekannte Organisationen aus allen Geschäftsbereichen kollabieren auf fehlender liquider Mittel. Heute ist der Mangel an Liquidität das größte finanzielle Problem für alle Nationen der Welt.

In dieser Studie geht es um die Liquiditätskritiken aus der Unternehmenskrisen. Hauptzielen der Studie; die Liquiditätskrise zu identifizieren, ihre Ursachen und Folgen zu schätzen und Lösungsvorschläge für die Krise zu entwickeln.

Diese Studie besteht aus 3 Teilen. Im ersten Teil werden die Krisenarten an und des Krisenbegriffs untersucht und die Liquiditätskrise definiert. Im zweiten Teil gibt es eine Liquiditätskrise, in der die Auswirkungen einer Unternehmenskrise gelöst werden. Im letzten Teil der Studie werden zur Verbesserung der Wirtschaftlichkeit und der Bewertung dieser Vorschläge angegeben. Es wird eine Überprüfung der Flüssigkeitskrize und der Erholungspfade gegeben, die nach diesem Verfahren erfolgen.

1  Krisenbegriffs

1.1 Definition der Krise

“Das Krisenwort kommt vom griechischen Wort "Krisis".  Wortbedeutung ist Entscheidung.“

Krisen sind unerwartete Ereignisse. Wo auch immer es eine große Veränderung gibt passiert. Diese Änderungen sind im Allgemeinen negativ. Krisen sind oft unvorhersehbare Ereignisse und können in vielen Bereichen (Politik, Umwelt, Kultur, Wirtschaft, etc.) stattfinden.

Wenn die Krise eine andere Definition ist, ist die Krise eine Spannung, die die Ziele und die Funktionsweise einer Organisation bedroht und dringende Entscheidungen treffen muss.

1.2 Definition und Rahmenbedingungen der Wirtschaftskrisen

Wirtschaftskrisen sind politisch und / oder wirtschaftlich in einem Land. Sie verzerren die grundlegende Wirtschaftsstruktur des Landes.

*Weltwirtschaftskrise: Die internationale Wirtschaft formiert sich plötzlich und unerwartet. Krisen beeinflusst von sowohl Länder als auch Unternehmen negative.(Bsp: 1994 Mexiko-Krise, die Krise in Argentinien 2001, die Türkei-Krise).

1.2.1 Wirtschaftskrisenarten

1.2.1.1 Geldkrise

Heute ist der größte Lebensunterhalt die Art von Krise. In Währungskrisen sinkt das Vertrauen in die Landeswährung. Infolgedessen sinken die Anleger und es kommt zu Spekulationen. Am Ende dieses Prozesses verliert die Währung an Wert.

1.2.1.2 Bankenkrisen

Bankenkrisen beginnen, wenn Banken ihren Verpflichtungen nicht nachkommen können. Kontinuierlich verliert der Kunde sein Vertrauen in die Bank. Auf diese Weise verzichten sie auf ihre Transaktionen mit der Bank. Mit anderen Worten, sie sind neugierig, ihr Geld zu sammeln oder ihre Schulden zu leihen. Diese Banken bieten große Liquiditätsprobleme.

1.2.1.3 Systematische Finanzkrisen

Es sind die Krisen, die die Märkte vollständig treffen. Mit dieser Krise sind die Finanzmärkte verzerrt.

1.2.1.4 Externe Krise

Diese Krisen entstehen unter dem Einfluss der Globalisierung. Es kann keine finanziellen Probleme in einem Land selbst geben. Eine Krise kann jedoch dadurch aufrechterhalten werden, dass sie von der Krise in einem anderen Land betroffen ist. Das beste Beispiel dafür sind die Handelspartnerländer.

1.2.2 Die Gründe für Wirtschaftskrisen

• Naturkatastrophen wie Erdbeben und Überschwemmungen können die Ursache von Krisen sein.

• Wirtschaftskrisen können von Ursachen wie interne Organisation entstehen, die Organisation auch aus nicht-zyklischen Ursachen führen. Schneller Wandel in politischen, wirtschaftlichen, technologischen und ökologischen Bereichen wirtschaftlich kann in der Entstehung von Krisen wirksam sein.

• Entwicklungen in Informations- und Kommunikationstechnologien, technologische Erfindungen das bedeutet Chancen für Organisationen und für einige Organisationenes kann zu Verbrechen führen.

1.3 Unternehmenskrisen

Abbildung 2: Arten von Unternehmenskrise

Unternehmenskrisen treten in Situationen auf, in denen sich die Funktionalität und Stabilität des Unternehmens verschlechtern. Dieser Prozess ist unvorhersehbar und erfordert sofortige Entscheidungen. Es hat also die grundlegenden Merkmale von Krisen. In Unternehmenskrisen verliert das Unternehmen an Wert. In Unternehmenskrisen können Unternehmen Konkurs anmelden. “In diesem Prozess kommen Konzepte wie Restrukturierung, Beförderung, Begehren, materielle Probleme zustande.”

1.3.1 Typische Krisenursachen

Die Gründe für institutionelle Krisen sind in zwei Kategorien unterteilt. Das erste ist die externe  Ursachen und das zweite sind die internen Ursachen.

1.3.1.1 Externe Krisenursachen

Marktveränderungen:

• Verkaufskanalwechsel (bsp: statt Laden kann man Online Kanale nutzen)

• Änderung der Zielkundenmenge

• Händlerwechsel (Firmenfusion, Marktaustritt)

Konjunkturkrise:

• Bonitätsrisiko

• Geld, das nicht von bankrotten Kunden genommen werden kann

Geänderte Regulierung:

• Änderung der Schuldenstruktur durch Änderung der Subvention

1.3.1.2 Interne Krisenursachen

Mangelndes Controlling:

• Kein Ist-Soll Vergleich

• Felhlende Achten auf Kennzahlen

• Realisierung Monats- und Jahresabschlusse zu spat

Managementfehler:

• Tiefstanlagen

• Schlechte Führung

• Unvollständige Kommunikation

• Falsche Bewertung der Wettbewerbsvorteil

Konkurrierende Ziele:

• Konflikt zwischen zukunftige Wille und Werantwortungen

Private Ursachen:

• Krankheit, Tod usw.

• Es betrifft Familienunternehmen mehr.

1.3.2 Arten von Unternehmenskrisen

Unternehmenskrisen setzen sich in 3 grundlegenden Phasen fort. In der ersten Phase gibt es potenzielle Krisen, in der zweiten Phase latente Krisen und in der äußeren Phase akute Krisen. Mit fortschreitender institutioneller Krise nehmen die Auswirkungen der Krise zu. Phasen können sich gegenseitig beeinflussen.

1.3.2.1 Potenzielle Krisen

Stakeholder-Krise: Dies ist die erste Phase der Unternehmenskrise. In der Tat ist das Unternehmen finanziell gut. Es gibt also keinen finanziellen Wert, der auf dem Markt (Sektor) als schlecht wahrgenommen werden kann. Aber das Problem unter den Aktionären ist, dass es Unruhen in Unternehmen verursacht. Es ist ein leichtes Problem zu überwinden.

Strategiekrise: Schlechte Investitionen werden aufgrund fehlender oder falsch gestalteter Strategien getätigt. Dadurch kann die Wettbewerbsfähigkeit des Unternehmens reduziert werden. Dies schafft strategische Krisen.

1.3.2.2  Latente Krisen

Produkt- und Absatzkrise: Diese Phase ist das Ergebnis der Strategiekrise. Als Folge falscher Strategien sinkt der Umsatz und die Nachfrage. Die Verkaufskrise ist nicht nur auf den Nachfragerückgang zurückzuführen:

• falsche Marketing- oder Verkaufsstrategie,

• Qualitätsprobleme

• falsche Preispolitik

• unzureichende Produktpalette,

• Mangel an Lieferzuverlässigkeit.

 In dieser Phase ergreifen die Unternehmen in der Regel keine Maßnahmen, weil Manager dies nicht als Krise betrachten. Laut den Führungskräften sind dies nur Umsatzschwankungen.

Erfolgskrise: Diese Krise hängt mit der vorherigen Krise zusammen. Auf dieser Ebene beginnen die Unternehmenswerte zu sinken. Daher beginnt eine umfassende Umstrukturierung in Unternehmen mit der Krise des Erfolg.

1.3.2.3 Akuten Krisen

Liquiditätskrise: Liquiditätskrise ist gefährlicher als andere Arten von Krisen. Die Liquiditätskrise auf der dritten Ebene ist dem Konkursfall am nächsten. Liquiditätskrisen werden durch die Vereinigung der vorherigen Phasen verursacht. Auf dieser Ebene wird das Vertrauen in das Unternehmen reduziert. Gläubiger verlangen Kredite. Diejenigen, die Kreditnehmer sind, können ihre Schulden nicht bezahlen. Auf lange Sicht verfällt der Aktienbestand des Unternehmens. Die falsche Finanzstruktur kann auch die Liquiditätskrise verursachen. Liquiditätskrise, einige fehlgeleitete Finanzierungswege werden schlimmer:

• Aktivierung des Geschäftsmodells,

• Finanzierung von Investitionen durch Kontokorrentkredite,

• Überlagerungen von Fristen.

Insolvenzlage: Wenn ein Unternehmen Konkurs angemeldet hat, bleibt nichts mehr zu tun. Dies ist der letzte Schritt der Krise, was bedeutet, dass das Unternehmen seine Schulden nicht mehr begleichen und Konkurs anmelden kann.

1.4 Liquiditätskrise

Abbildung 5

“ Die Liquiditätskrise wird schlicht als Liquiditätsengpass am Markt bezeichnet.”

Die Liquiditätskrise findet während der akuten Krisen der Finanzkrise statt. In diesem Fall ist das Problem des Unternehmens nicht nur in der Firma, sondern auch auf dem Markt. Auch andere Unternehmen und Kunden sind sich der Krise bewusst. Das mangelnde Vertrauen des Unternehmens in das Unternehmen aufgrund früherer Fehler.

Als Ergebnis:

1. Investitionen in das Unternehmen können zurückgenommen werden.

2. Banken und / oder Anleger dürfen keine neuen Kredite gewähren

3. Sie dürfen keine Einlagen leisten (dh sie bieten keine Möglichkeit zur Hinterlegung in Raten)

4. Kreditnehmer können von Zahlungen absehen.

Auf der anderen Seite kann eine falsche Finanzstruktur für das Unternehmen eine Liquiditätskrise verursachen.

Diese führen zu Liquiditätsengpässen im Unternehmen. Der Forderungsbestand und der Aktiv-Passiv-Saldo sind verzerrt, so dass die Liquiditätskrise den Anfang vom Ende des Unternehmens darstellt. Daher ist es für das Unternehmen sehr schwierig, sich zu erholen.

1.4.1 Die Wege zur akuten Liquiditätskrise

• Sinkende Umsätze und Verkäufe

• Ungeplante Kostenentwicklung

• Unzureichende Finanzierung für das Unternehmen, unzureichender Puffer für Kapitalanforderungen.

• Ineffiziente Konten, hohe Konten und ineffiziente Erinnerungen

• Falsche Schulden aufgrund der Entlassung der Kunden

1.4.2 Folgen der Liquiditätsrise

• Schließung von Büros oder Verlagerung eines Firmensitzes

• Unternehmensinsolvenzen

2 Von der Liquiditätskrise bis zur globalen Finanzkrise: Die Geschichte von

    Lehman Brothers

Abbildung 7: Börsenwerte der Lehman Brothers

”Lehman Brothers ist eine der vier größten Investmentbanken in Amerika.

Lehman Brothers wurde 1850 gegründet und verfügt über 150 Jahre Erfahrung. Während dieser Zeit erbrachte das Unternehmen Dienstleistungen wie Investment Banking, Private Banking und Finanzforschung. Er überlebte viele Krisen (Eisenbahnkrise des 19. Jahrhunderts, Krise von 1929, etc.). Aber in den Vereinigten Staaten, die durch den Zusammenbruch des Immobilienmarktes im Jahr 2007 begann, hat sich die Hypothekenkrise die sinkende Lehman Brothers verursacht. In den ersten sechs Monaten des Jahres 2008 verloren die Aktien des Unternehmens 73%. Die Firma wurde umstrukturiert, um die Krise zu überleben, und das Unternehmen ging auf eine Wanderung, aber diese Maßnahmen haben nicht funktioniert. Nach den am 10. September 2008 bekannt gegebenen Aktienwerten verlor das Unternehmen 7% pro Tag. Lehman Brothers bat um Hilfe vom Staat, sondern der Staat wollte nicht ein drittes Investmentbank speichern. Und so ging die Lehman Brothers am 15. September 2008 in Konkurs. Als bankrott, 623 Milliarden Dollar an Vermögenswerten und 619 Milliarden Dollar an Schulden. In der Folge war die Verschuldung nicht auf den Untergang der Bank zurückzuführen.

Es gilt als der größte Bankrott der Welt. Der Konkurs der Lehman Brothers hat auf der ganzen Welt einen Dominoeffekt ausgelöst und die Krise hat sich in eine globale Krise verwandelt.”

3 Vorschläge für die Lösung -Checkliste für die finanzwirtschaftliche Rettung eines

    UN in einer akuten Liquiditätskrise

“Liquiditätskrisen sind der letzte Schritt vor der Insolvenzankündigung. Es ist sehr schwierig, nach der Krise Lösungen zu finden. Maßnahmen gegen die Liquiditätskrise gehören generell zur ersten Krisenphase.”

1 - Sammlung von verspäteten Darlehen. Unternehmen sollten ihre Forderungen immer überprüfen. Kreditnehmer sollten ihre Schulden in bestimmten Monaten erinnern.

2 -  Die Forderungen sind kurzfristig. Unternehmen sollten bei der Kreditvergabe darauf achten, einen Kredit zu erhalten. Beispiel: 60 Tage zurück Anfrage statt 90 Tage Anfrage.

3 -  Rückerstattung von Vermögenswerten(1). Bargeld kann durch den Verkauf nicht genutzter Vermögenswerte geschaffen werden.

4 -  Übertragung von Vermögenswerten(2). Wenn es nicht profitabel ist, nicht genutzte Vermögenswerte zu veräußern, kann Leasing-Cash angelegt werden.

 5 -  Verlängerung der Rückzahlungsfrist. Es ist notwendig, die Schuldenzahlung so lange wie möglich zu halten. Der Zeitpunkt der Forderungen muss bei der Festlegung der Futures berücksichtigt werden.

6 -  Factoring-Nutzung. Die Zahlungsfrist ist nicht überfällig, der Faktor wird an die Firma

7 -  Gute Kommunikation mit Banken. Durch die Verwendung bestimmter Banken für Transaktionen (ständiger Kontakt) kann das Vertrauen des Unternehmens erhöht werden. Es ist einfach, spezifische ungerade Auswahl- und Kreditbeträge für das Unternehmen zu erstellen.

8 -  Aktien können in Bargeld umgewandelt werden. Auf der anderen Seite können Sie mit Angel-Investoren in neuen Unternehmen zusammenarbeiten, um Liquiditätsprobleme zu lösen.

9 – Checklisten der Signale für eine Liquiditätskrise, bspw:

http://www.existenzgruender.de/SharedDocs/Downloads/DE/Checklisten-Uebersichten/Krisenvorbeugung-Krisenmanagement/check-Signale-Liquiditaetskrise.pdf;jsessionid=BD97E09FDA84CA3BFC16B91AA2D12706?__blob=publicationFile

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