” ” ”: ” ” ” ”
”:
” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ”.
” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ”. ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ”. ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ”.
” ”: ” ” ” ” ” ” ” ” ”.
Abstract :
This study aims to attempt to identify the most important factors that led to the deterioration of the Algerian dinar, which has become one of the weakest currencies, as well as the repercussions of this deterioration on the national economy, and then provision some proposed solutions giving by the experts to restore the value of the dinar.
The study achieved that the decline of the dinar was the result of structural adjustment programs; lower oil prices; and the intervention of Bank of Algeria in the foreign exchange market either to raise oil income receipts when converting it into Algerian dinar or to limit imports, as well as a desire to reduce the difference between the official and parallel markets; moreover the falling foreign exchange reserves led to the decline in the dinar’s coverage in major foreign currencies which affected its value. In relation to the repercussion of this deterioration figures prominently directly in the deterioration of the purchasing power of citizens as result of the high rate of inflation and the erosion of exchange reserves. The study have also concludes that the recovery of the dinar to its value lost through time depends on the ability of the Algerian economy to get rid of dependence on fuel and increased productivity, in addition to adopting a reduced tax system and incentives for investment. While some experts believe that the solution lies in the issuance of a new currency contribute to the recovery of the money circulating in the parallel market and raise the value of the Dinar.
Keywords: Algerian dinar, deterioration, oil prices, foreign exchange reserves, currency change.
”:
” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ”.
” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ”. ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” 1964” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” 12 ” 1965.
” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ”.
” ” ” ” ” ” ” ” ” ”:
” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ”
” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ”:
”- ” ” ” ”
”- ” ” ” ”
”- ” ” ” ”
”- ” ” ” ” ” ”
”- ” ” ” ”
” ” ”
” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ”.
” ” ” ” ” ” ” ” ” (”) ” ” ” (” ”)” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ”. ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” (” ” ” ” ”) ” ” ” ” ” ”. ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ”. ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ”: 1USD=109,42DZD ” ” ” ” ” 1DZD = 0,0091USD.
” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ”:
” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ”
” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ”.
” ” ” ”
” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ”:
‘E(%)=(E_t1-E_t0)/E_t0 ”100
” ‘E: ” ” ” ” ”
E_t0: ” ” ” ”
E_t1: ” ” ” ” ” (” ” ”)
” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” (”) ” ” ” ”. ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” (”) ” ” ” ”.
” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ”. ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ”.
” ” ” ” ”:
” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” 1973 ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ”:
” ” ” ” ”: ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ”
” ” ”: ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ”
” ” ” ”: ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ”. ” ” ” ” ” ” ” ” ”- ” ” ”- ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ”
” ”: ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ”
” ” ”: ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ”. ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” -” ” ”- ” ” ” ” ” ”.
” ” ” ” ” ” ”
” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ”:
” ” ”: ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ”
” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ”
” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ”
” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ”.
”- ” ” ” ”
” ” ” ” ” ” ” ” 10-04-1964 ” ” 1973 ” ” ” ” (1974-1994) ” ” ” ” ” 14 ” ” ” ” ” ” ” 1995 ” ” ” ” ” ”.
” ” (1): ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” (1970-2016)
”: – ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ”:
http://www.amf.org.ae/ar/arabic_economic_database.
– ” ” ” ” ” ” ” ” ” ”:
http://www.dgpp-mf.gov.dz/images/stories/PDF/retrospective/taux_change/taux_de_change2016.pdf
” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” (1970-2016)” ” ” ” ” ” (1970-1980) ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” 1974 ” 1976 ” 5,56% ” 5,32% ” ” ” ” ” ” ” ” (1981-2002) ” ” 1986 ” ” ” ” 6,56%” ” ” ” ” ” ” ” 1991 ” 1994 ” ” ” ” ” ” 106,14% ” 50,15% ” ”. ” ” 2005 ” ” ” ” ” ” ” ” 1,79% ” ” ” (2003-2008) ” ” ” ” ” ” 79,69 ” ” 2002 ” 64,57 ” ” 2008” ” ” ” 109,47 ” ” ” 2016” ” ” ” ” 2011 ” 2,08% ” ” 2010” ” ” 2009 ” 2015 ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” 12,51% ” 24,70% ” ”.
” ” ” ” ” ” ” ” ” ” 75% ” ” (2000-2016)” ” ” ” 69,4 ” ” ” ” 2000 ”121,2 ” ” ” ” 2016.
” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” 5,95 ” ” ” ” ” 1964 ” 170 ” ” ” ”2017” ” ” ” ” ” ” ” 85 ” ” ” ” 2001 ” 203 ” ” ” ” ”2017.
” ” ” ” ” ” ” ” ” ”:
” ” ”:
” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ”:
” ” (02): ” ” ” ” ” ” ” ” ” (1970-2016)
” ” ” ” ” ” ” ” ” ” 1986” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ”.
” ” ” ” ” ” 1998 ” 34,22% ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” 13,34%.
” ” 2009 ” ” ” ” ” ” ” (” ” ” ”) ” 37,84% ” ” 2008 ” ” ” ” ” ” ” ” ” 12,49%.
” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” 2014 ” 54,89% -” ” 99,10 ” ” ” 2014 ” 44,70 ” ” ” 2016- ” ” ” ” ” ” ” ” ” 35,82% (109,44 ” ” ” ” 2016 ” 80,58 ” ” ” ” 2014).
” ” ” ” ” ”:
” ”: ” ” ” ” ” 1987 ” ” ” 1992” ” ” ” ” ” ” 4,9 ” ” ” ” ” 1987 ” 17,7 ” ” ” ” ” ” 1991.
” ”: ” ” ”1991” ” ” ” ” 90- 10 ” ” ” ” ” 22% ” ” ” ”22,5 ” ” ”. ” ” ” ” 7,3% ” ” 1994” ” 40,17% ” ” ” ” ” ” ” 47,47% ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ”36 ” ” ”
” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” 2003 ” ” ” ” ” ” 2% ”5%” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ”
” ” ” ” ”(58.33 ” ” ” 2014) ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ”.
” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ”:
”: ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ”
” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” " ” ” ” ” ”"” ” ” ” ” ” ” ” "” ” ” ” ” ” ”" ” 3 ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” . ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” 25% ” ” ” ” ” 7,6% ” ” ” ” 2015 ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ”.
” ” ” ” ” ” ” "”" ” ” ” ” 37 ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ”.
” – ” ” ” ”:
” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ”:
” ” ” ” ” ”: ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ”.
” ” (03): ” ” ” ” ” ” ” ” (1990-2016)
Source :
– http://www.ons.dz/IMG/pdf/IPC1969-2015.pdf
– http://www.dgpp-mf.gov.dz/images/stories/PDF/retrospective/prix_consommation/ipc_2016.pdf
” ” ” ” (03) ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” 1992 ” 31.7% ” ” ” ” 16.7% ” ” 1990” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” 1992” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” 1994 ” ” ” ” ” ” ” ” ” 29.00% ” 1994 ” 29.80% ” 1995 ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” 40.17%. ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” 35.82% ”13.38% ” ” ” ” (2014-2016) ” ” ” ” ” 2.92% ” 6.40%” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ”.
” ” (01): ” ” ” ” ” ” (1990-2014)
”: ” ”
” ” 1990 1991 1995 1996 2014
” ” 1 1.5 6 7 10
” ” 2 4.5 20 36 50
” ” ” 4 16 50 75 120
” ” 1.5 4 10 15 25
” ” 7 15 70 120 180
”: ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ”:
http://iefpedia.com/arab/wp-content/uploads/2016/01/%D8%A7%D9%84%D8%AF%D9%8A%D9%86%D8%A7%D8%B1-%D8%A7%D9%84%D8%AC%D8%B2%D8%A7%D8%A6%D8%B1%D9%8A.pdf
” ” ” ” ” ” 5 ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” 1 ”2 ” ” ” ” ” ” ” ”
” ” ”: ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” 65% ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” 179.62 ” ” ” ” 2014 ” 98 ” ” ” ” 2017.
” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” 2017 ” ” 3593.1 ” ” ” ” 2748 ” ” ” ” ” ” ” 2016” ” ” ” 30.8% (845.1 ” ”)”
” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ”
” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” (”…) ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ”
” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” (” ”)” ” ” ” ” ”.
”- ” ” ” ” ”
” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ”:
” ”: ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ”. ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” 100 ” ”. ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ”.
” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ”: ” ” ” ” ” ” ” ” 5%” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ”
” ”: ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ”: ” ” ” ” ” ” ” ” ” ”. ” ” ” ” ” ” ” ”
” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ”.
” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” 26%” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” 50% ” ” ” ” ” ” ” ” ”.
” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ”.
” ” ” ” ” ” ” ”:
” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” 2018 ” ” ” ” ” ” 2016” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” 1000 ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” 2016 ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” 49 ” ” ” 2016 ” 47 ” ” ” ”.
” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” 50 ” ” ” ” ” ” ” 10 ” ”.
”
” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ”.
” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” 1964” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ”: ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ”.
” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ”.
” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ”.
” ”:
” ” ” ” ”4” ” ” ” ” 2005.
” ” ” ” ” ” ” ” ” 2013.
” ” ” ” ” ” ” ” ”3” ” ” ” ” 2008.
” ” ” ” (” ”)” ” ” ” ” 2007.
” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” 2011.
” ” ” ” ” ”1” ” ” ” ” 1999.
” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ”1” ” ” ” 1997.
Simon Yves et autres, Finance Internationale, 10”me ”dition, Economica, France, 2009.
” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ”-” ” ”-” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” 3” ” 2010-2011.
” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” 4 ” 9” 2012.
” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” 4.
” ” ” ” ” ” ” ”: ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” 5” 2011.
” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” 15-01-2018 ” ” ” ”:
http://www.ech-chaab.com/ar/”-”/”-”/item/33288-”-”-”-”-”-”-”-”.html
” ” ” ” 2018… ” ” ” ” ” ” ” ” ” ”: 15-01-2018 ” ” ” ”:
https://www.alaraby.co.uk/economy/2018/1/9/%D8%A7%D9%84%D8%AC%D8%B2%D8%A7%D8%A6%D8%B1-%D9%81%D9%8A-2018-%D8%B3%D9%86%D8%A9-%D8%B5%D8%B9%D8%A8%D8%A9-%D8%B9%D9%84%D9%89-%D8%A7%D9%84%D8%AD%D9%83%D9%88%D9%85%D8%A9-%D9%88%D8%A7%D9%84%D9%85%D9%88%D8%A7%D8%B7%D9%86
” ” ” ” ” ” ”…” ” ” 15-01-2018 ” ” ” ”:
https://www.djazairess.com/elbilad/275721
” ” ” ” ” ” ” ”: ” ” ” ” ” ” 15-01-2018 ” ” ” ”:
http://iefpedia.com/arab/wp-content/uploads/2016/04/”-”-”-”-”-1-1.pdf
” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ”:
http://iefpedia.com/arab/wp-content/uploads/2015/12/”-”-”-”-”-”-”-”.pdf
” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” 15-01-2018 ” ” ” ”:
http://iefpedia.com/arab/wp-content/uploads/2016/01/”-”.pdf
” ” ” ” ” ” ” ” ” 15-01-2018 ” ” ” ”:
http://www.akhbarelyoum.dz/ar/200243/200257/214497-2017-07-02-00-20-07
” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ”:
http://montada.echoroukonline.com/showthread.php?t=359638
” ” ” ” ” ” ” ” 15-01-2018 ” ” ” ”:
http://wakteldjazair.com/?p=96017
” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ”: 15-01-2018 ” ” ” ”:
http://sawtalahrar.net/index.php/%D8%A7%D9%84%D9%88%D8%B7%D9%86%D9%8A/%D8%A7%D9%84%D8%A5%D9%82%D8%AA%D8%B5%D8%A7%D8%AF%D9%8A/%D9%85%D8%B5%D9%8A%D8%B7%D9%81%D9%89-%D9%8A%D8%AF%D8%B9%D9%88-%D8%A5%D9%84%D9%89-%D8%A7%D8%B3%D8%AA%D8%A8%D8%AF%D8%A7%D9%84-%D8%A7%D9%84%D8%AF%D9%8A%D9%86%D8%A7%D8%B1-%D8%A8%D8%A2%D8%AE%D8%B1-%D8%AC%D8%AF%D9%8A%D8%AF
” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” ” 15-01-2018 ” ” ” ”:
http://www.altahrironline.com/ara/articles/237880
” ” ” ” ” ” ” ” ”: 15-01-2018 ” ” ” ”:
http://www.aljazeera.net/news/ebusiness/2016/6/28/%D9%87%D9%84-%D8%AA%D8%AD%D8%AA%D8%A7%D8%AC-%D8%A7%D9%84%D8%AC%D8%B2%D8%A7%D8%A6%D8%B1-%D8%AF%D9%8A%D9%86%D8%A7%D8%B1%D8%A7-%D8%AC%D8%AF%D9%8A%D8%AF%D8%A7